U kent ze wel, de advertenties waarin u wordt uitgenodigd om een gratis lezing bij te wonen over erfrecht. De toon van de advertentie heeft vooral een ‘waarschuwend’ karakter. Er wordt familieleed in het vooruitzicht gesteld als u geen testament of levenstestament heeft. In veel gevallen moet er erfbelasting betaald worden, waar mogelijk bij overlijden geen geld meer voor is. Om nog maar te zwijgen dat u uw vermogen moet opeten als u naar een zorginstelling gaat. Het idee van dit alles is, dat u een gratis vervolgafspraak maakt met een adviseur aan huis. En eenmaal tijdens het thuisgesprek is het natuurlijk de bedoeling dat er een opdracht wordt getekend voor het opstellen van akten. Voor veel mensen is het dan niet meer eenvoudig om te weigeren. Ook het tv-programma Kassa heeft hier in 2019 al aandacht besteed.
Voor de meeste mensen heeft het geen enkele zin om iemand voor je erfrechtplanning in te schakelen. Maak daarom rechtstreeks een afspraak bij de notaris om onderwerpen te bespreken zoals besparing erfbelasting, besparen zorgkosten of wilsonbekwaamheid. Notarissen zijn specialist op dit gebied. Zij leggen de mogelijkheden uit in eenvoudige bewoordingen . Zij geven geen algemene voorbeelden, maar realistische voorbeelden die over uw eigen situatie gaan.
Voorbeeld: een echtpaar, beide eind zestig, met drie kinderen. Er is geen testament. Het totaal van hun bezittingen is € 500.000 (bijvoorbeeld, de WOZ-waarde van de woning, banktegoeden en de auto). Er zijn geen schulden. Stel als een van de ouders nu overlijdt, dan is het totaal van de erfbelasting ongeveer € 1.500. Zijn er ook nog schulden, dan vervalt de erfbelasting. De hoogte van de erfbelasting valt dus in de praktijk erg mee.